頂端新聞·河南商報(bào)記者白雪瑩
現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，嚴(yán)重侵害了廣大人民群眾的切身利益和財(cái)產(chǎn)安全，公眾對(duì)此深惡痛絕。
工商銀行鄭州分行主動(dòng)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)和大局意識(shí)，積極作為，嚴(yán)格落實(shí)公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門的工作部署，在全行范圍開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)，行內(nèi)組織開(kāi)展“人人講防控”系列宣教活動(dòng)，行外進(jìn)行“入村、入戶、入校”等針對(duì)性宣傳，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)齊發(fā)力，牢筑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金融安全防線。
強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)教育
在日常工作中，工商銀行鄭州分行進(jìn)一步提升政治站位，在全行范圍廣泛開(kāi)展各項(xiàng)反詐學(xué)習(xí)活動(dòng)，如組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)公安機(jī)關(guān)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的案例通報(bào)、涉案賬戶治理制度要求等文件，提高全員對(duì)“開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”行動(dòng)的認(rèn)識(shí)；同時(shí)，以外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控為抓手，廣泛開(kāi)展“人人講防控，風(fēng)險(xiǎn)大于天，責(zé)任重于山”主題宣教活動(dòng)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防控教育學(xué)習(xí)，規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為。
該行還特別針對(duì)同業(yè)及自身近幾個(gè)月的涉案賬戶情況進(jìn)行專題分析討論，對(duì)涉案賬戶治理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)和治理中存在的痛點(diǎn)、難點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行分析解讀。從存量卡、新開(kāi)卡兩方面入手，嚴(yán)抓治理，壓實(shí)多方責(zé)任，持續(xù)加大賬戶治理力度，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶數(shù)量的徹底壓降。
為切實(shí)保證工作成效，該行重點(diǎn)加強(qiáng)過(guò)程治理和事后問(wèn)責(zé)，對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)制度落實(shí)情況進(jìn)行全面摸排，嚴(yán)格落實(shí)操作流程管理；對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題開(kāi)展倒查，并加大問(wèn)責(zé)力度。
守牢賬戶管理關(guān)口
各商業(yè)銀行的賬戶安全管理，是把牢銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的第一關(guān)。工商銀行鄭州分行加強(qiáng)專業(yè)部門聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化有關(guān)涉案賬戶和涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪情況調(diào)查處置、線索移送、聯(lián)合懲戒等方面的工作落實(shí)，積極應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，同時(shí)多次積極配合公安機(jī)關(guān)抓捕犯罪嫌疑人。
如近日，一名董姓人員到工商銀行鄭州白沙支行辦理賬戶時(shí)，工作人員在與其交流過(guò)程中敏銳覺(jué)察異常，通過(guò)智能風(fēng)控系統(tǒng)查詢到該人員為公安機(jī)關(guān)追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人。為了協(xié)助做好抓捕工作，該行工作人員報(bào)警后，以核查信息等理由穩(wěn)住該名人員，為公安民警最大限度爭(zhēng)取到時(shí)間，最終成功對(duì)其實(shí)施抓捕。
今年以來(lái)，工商銀行鄭州分行通過(guò)強(qiáng)化賬戶管理，協(xié)助公安機(jī)關(guān)追查發(fā)現(xiàn)5起涉賭涉詐賬戶線索，并配合對(duì)犯罪嫌疑人成功實(shí)施抓捕5人次。
加強(qiáng)群眾知識(shí)普及
據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)階段利用假存單騙貸、假證件辦卡、銀行卡非法買賣等可能引發(fā)違法犯罪的事件依然多發(fā)。針對(duì)此現(xiàn)狀，工商銀行鄭州分行強(qiáng)化社會(huì)面的宣傳力度，全行持續(xù)開(kāi)展“普及支付結(jié)算知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”的主題宣傳活動(dòng)，通過(guò)多種形式反復(fù)強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化宣傳，旨在幫助客戶迅速提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免財(cái)產(chǎn)損失。
例如，該行充分利用網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放防騙標(biāo)語(yǔ)、張貼反詐宣傳海報(bào)、印制擺放《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》等折頁(yè)資料，通過(guò)ATM及自助終端進(jìn)行主動(dòng)安全提示，為到柜面辦理業(yè)務(wù)的客戶普及相關(guān)知識(shí)等多種方式開(kāi)展宣傳。同時(shí)，用好主流新聞媒體和新媒體渠道，加強(qiáng)賬戶使用政策、出租出借出售銀行卡危害及承擔(dān)的法律責(zé)任等內(nèi)容的宣傳，強(qiáng)化專業(yè)聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌安排，力爭(zhēng)取得明顯實(shí)效；此外，該行積極開(kāi)展“入村、入戶、入校”宣傳，對(duì)學(xué)生、老年人、企業(yè)財(cái)務(wù)人員等開(kāi)展針對(duì)性宣傳，有效壓降風(fēng)險(xiǎn)涉案賬戶發(fā)展態(tài)勢(shì)。
今年以來(lái)，工商銀行鄭州分行共成功防范外部欺詐事件36起，其中主要涉及防范各類假冒證件辦理銀行業(yè)務(wù)、非法買賣銀行卡、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等，涉及風(fēng)險(xiǎn)資金超10萬(wàn)元，有效幫助維護(hù)廣大客戶的合法權(quán)益和賬戶資金安全。
來(lái)源：工商銀行鄭州分行
編輯：王英才
審核：白雪瑩
現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，嚴(yán)重侵害了廣大人民群眾的切身利益和財(cái)產(chǎn)安全，公眾對(duì)此深惡痛絕。
工商銀行鄭州分行主動(dòng)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)和大局意識(shí)，積極作為，嚴(yán)格落實(shí)公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門的工作部署，在全行范圍開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)，行內(nèi)組織開(kāi)展“人人講防控”系列宣教活動(dòng)，行外進(jìn)行“入村、入戶、入校”等針對(duì)性宣傳，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)齊發(fā)力，牢筑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金融安全防線。
強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)教育
在日常工作中，工商銀行鄭州分行進(jìn)一步提升政治站位，在全行范圍廣泛開(kāi)展各項(xiàng)反詐學(xué)習(xí)活動(dòng)，如組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)公安機(jī)關(guān)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的案例通報(bào)、涉案賬戶治理制度要求等文件，提高全員對(duì)“開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”行動(dòng)的認(rèn)識(shí)；同時(shí)，以外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控為抓手，廣泛開(kāi)展“人人講防控，風(fēng)險(xiǎn)大于天，責(zé)任重于山”主題宣教活動(dòng)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防控教育學(xué)習(xí)，規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為。
該行還特別針對(duì)同業(yè)及自身近幾個(gè)月的涉案賬戶情況進(jìn)行專題分析討論，對(duì)涉案賬戶治理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)和治理中存在的痛點(diǎn)、難點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行分析解讀。從存量卡、新開(kāi)卡兩方面入手，嚴(yán)抓治理，壓實(shí)多方責(zé)任，持續(xù)加大賬戶治理力度，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶數(shù)量的徹底壓降。
為切實(shí)保證工作成效，該行重點(diǎn)加強(qiáng)過(guò)程治理和事后問(wèn)責(zé)，對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)制度落實(shí)情況進(jìn)行全面摸排，嚴(yán)格落實(shí)操作流程管理；對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題開(kāi)展倒查，并加大問(wèn)責(zé)力度。
守牢賬戶管理關(guān)口
各商業(yè)銀行的賬戶安全管理，是把牢銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的第一關(guān)。工商銀行鄭州分行加強(qiáng)專業(yè)部門聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化有關(guān)涉案賬戶和涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪情況調(diào)查處置、線索移送、聯(lián)合懲戒等方面的工作落實(shí)，積極應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，同時(shí)多次積極配合公安機(jī)關(guān)抓捕犯罪嫌疑人。
如近日，一名董姓人員到工商銀行鄭州白沙支行辦理賬戶時(shí)，工作人員在與其交流過(guò)程中敏銳覺(jué)察異常，通過(guò)智能風(fēng)控系統(tǒng)查詢到該人員為公安機(jī)關(guān)追查的涉賭涉詐賬戶犯罪嫌疑人。為了協(xié)助做好抓捕工作，該行工作人員報(bào)警后，以核查信息等理由穩(wěn)住該名人員，為公安民警最大限度爭(zhēng)取到時(shí)間，最終成功對(duì)其實(shí)施抓捕。
今年以來(lái)，工商銀行鄭州分行通過(guò)強(qiáng)化賬戶管理，協(xié)助公安機(jī)關(guān)追查發(fā)現(xiàn)5起涉賭涉詐賬戶線索，并配合對(duì)犯罪嫌疑人成功實(shí)施抓捕5人次。
加強(qiáng)群眾知識(shí)普及
據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)階段利用假存單騙貸、假證件辦卡、銀行卡非法買賣等可能引發(fā)違法犯罪的事件依然多發(fā)。針對(duì)此現(xiàn)狀，工商銀行鄭州分行強(qiáng)化社會(huì)面的宣傳力度，全行持續(xù)開(kāi)展“普及支付結(jié)算知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”的主題宣傳活動(dòng)，通過(guò)多種形式反復(fù)強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化宣傳，旨在幫助客戶迅速提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免財(cái)產(chǎn)損失。
例如，該行充分利用網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放防騙標(biāo)語(yǔ)、張貼反詐宣傳海報(bào)、印制擺放《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》等折頁(yè)資料，通過(guò)ATM及自助終端進(jìn)行主動(dòng)安全提示，為到柜面辦理業(yè)務(wù)的客戶普及相關(guān)知識(shí)等多種方式開(kāi)展宣傳。同時(shí)，用好主流新聞媒體和新媒體渠道，加強(qiáng)賬戶使用政策、出租出借出售銀行卡危害及承擔(dān)的法律責(zé)任等內(nèi)容的宣傳，強(qiáng)化專業(yè)聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌安排，力爭(zhēng)取得明顯實(shí)效；此外，該行積極開(kāi)展“入村、入戶、入校”宣傳，對(duì)學(xué)生、老年人、企業(yè)財(cái)務(wù)人員等開(kāi)展針對(duì)性宣傳，有效壓降風(fēng)險(xiǎn)涉案賬戶發(fā)展態(tài)勢(shì)。
今年以來(lái)，工商銀行鄭州分行共成功防范外部欺詐事件36起，其中主要涉及防范各類假冒證件辦理銀行業(yè)務(wù)、非法買賣銀行卡、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等，涉及風(fēng)險(xiǎn)資金超10萬(wàn)元，有效幫助維護(hù)廣大客戶的合法權(quán)益和賬戶資金安全。
來(lái)源：工商銀行鄭州分行
編輯：王英才
審核：白雪瑩