頂端新聞•河南商報(bào)記者張治中

近日，河南銀保監(jiān)局南陽分局發(fā)布行政處罰公示，方城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（下稱“方城縣農(nóng)信社”）因貸前調(diào)查不盡職等原因致貸款資金被挪用，被罰款30萬元，相關(guān)責(zé)任人被給予警告的行政處罰。

河南銀保監(jiān)局南陽分局行政處罰信息公開表顯示，方城縣農(nóng)信社主要存在發(fā)放個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用的違法違規(guī)事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，南陽銀保監(jiān)分局對其處以罰款30萬元。

呂卿、周天運(yùn)兩人對方城縣農(nóng)信社貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用負(fù)直接責(zé)任，違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，南陽銀保監(jiān)分局對二人給予警告的行政處罰。

天眼查信息顯示，方城縣農(nóng)信社成立于2001年3月29日，注冊資本25160萬元人民幣，法人代表趙俊杰，該行由南陽市聯(lián)社100%控股。司法風(fēng)險(xiǎn)顯示，涉訴關(guān)系999＋，開庭公告999＋，法律訴訟999＋，法院公告343，立案信息999＋，司法拍賣24。行政處罰方面，方城縣農(nóng)信社此前還因金融許可證遺失，信貸資產(chǎn)質(zhì)量不真實(shí)未按規(guī)定報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，經(jīng)責(zé)令整改后仍出現(xiàn)錯(cuò)報(bào)以貸收息、以貸收貸等多種違法違規(guī)行為，被相關(guān)部門累計(jì)罰款135萬余元。