被處罰的違規(guī)機(jī)構(gòu)涵蓋各類金融機(jī)構(gòu)，既包括四大國有銀行，民生、光大、廣發(fā)、中信、浦發(fā)等５家全國股份制銀行，也包括２１家地方農(nóng)商行和農(nóng)信社、７家村鎮(zhèn)銀行以及中原銀行、平頂山銀行等２家城商行；同時還包括６家保險(xiǎn)公司、１家資產(chǎn)管理公司和１家涉及金融服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)科技公司，共計(jì)４７家。

　　處罰信息還顯示，這些金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為主要包括虛報(bào)瞞報(bào)漏報(bào)金融數(shù)據(jù)、過失泄露信息、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、內(nèi)控制度不完善、不按規(guī)定收兌、挑剔殘缺污損人民幣等。

　　其中，虛報(bào)瞞報(bào)漏報(bào)金融數(shù)據(jù)的違規(guī)行為高達(dá)數(shù)十起；多家銀行不僅不按規(guī)定收兌、挑剔殘缺污損人民幣，甚至對外支付不宜流通的貨幣；還有銀行機(jī)構(gòu)不僅過失泄露信息，而且未經(jīng)授權(quán)便查詢個人信用信息，甚至違法出售個人信息。

　　針對上述違規(guī)行為，２０１７年１１月６日至１２月底，人行共向４７家金融單位及其分支機(jī)構(gòu)開出了７７張、７１６萬元的罰單。其中，工商銀行河南省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)以９張罰單位居罰單數(shù)量榜首；而河南范縣農(nóng)村商業(yè)銀行及其相關(guān)負(fù)責(zé)人則被罰款最多，“雙罰”金額共計(jì)６６萬元。

　　同時，在除銀行外的違規(guī)機(jī)構(gòu)中，福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司河南分公司、中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司河南省分公司、中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司河南省分公司三家機(jī)構(gòu)的“雙罰”金額也都超過了５０萬元。（完）