近年來(lái)，興業(yè)銀行駐馬店分行堅(jiān)持“案防是第一責(zé)任”的理念，圍繞“固基、強(qiáng)本、創(chuàng)優(yōu)、增效”主線，以“守住風(fēng)險(xiǎn)底線、不發(fā)生案件”為目標(biāo)，全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘；強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，筑牢案防安保防線；做深、做頻、做實(shí)“三查”工作，筑牢案防安?；h笆。實(shí)現(xiàn)了成立近三年零發(fā)案、無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的良好局面，為業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶拓展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。該行在安保安防工作方面取得的成績(jī)得到監(jiān)管部門的認(rèn)可，并在當(dāng)?shù)劂y行業(yè)今年上半年案防維穩(wěn)會(huì)議上介紹經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)?shù)劂y行業(yè)紛紛到該行參觀學(xué)習(xí)。
全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘。為確保案防安保工作順利開展，該行多措并舉創(chuàng)新案防管理模式。一是完善制度體系，健全工作機(jī)制，提升案防內(nèi)生動(dòng)力。該行研究建立了覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，實(shí)施案件分級(jí)管理，完善案防后評(píng)價(jià)制度體系，促進(jìn)內(nèi)控管理的自我完善。進(jìn)一步完善了案防績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化正向激勵(lì)，加大案防工作考核力度，強(qiáng)化過(guò)程考核，提升案防內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理在經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中的權(quán)重。 二是健全組織體系，明確職責(zé)分工，形成案防合力。設(shè)立A、B角安全員，建立安全保衛(wèi)微信群，上報(bào)本部門、本網(wǎng)點(diǎn)每日安全管理情況。簽訂目標(biāo)安全責(zé)任書，明確責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容、責(zé)任區(qū)域，到層層設(shè)防，全面布控。同時(shí)，強(qiáng)化案件防控責(zé)任，建立了“四位一體”的案件防控工作機(jī)制，強(qiáng)化源頭防范、過(guò)程監(jiān)管、事后追責(zé)的案件防控全過(guò)程管理，旨在全行上下齊抓共管形成合力。三是加大對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的后續(xù)整改、處罰、問(wèn)責(zé)力度，提高案防震懾力。特別是對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。
強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，筑牢案防安保防線。系統(tǒng)開展案防工作培訓(xùn)，加強(qiáng)員工管理，建設(shè)“人人防風(fēng)險(xiǎn)”的合規(guī)文化。一是建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)和案防能力。定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動(dòng)，全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，開展職業(yè)道德教育，加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的工作氛圍。通過(guò)強(qiáng)化全員的合規(guī)管理和教育，使案件風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)滲透到員工的職業(yè)行為中去，落實(shí)前移案防關(guān)口要求。二是對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域設(shè)置防線，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙案件的防范教育。及時(shí)組織傳達(dá)學(xué)習(xí)案件通報(bào)，制作防詐騙小冊(cè)子。截至目前該行成功堵截3起電話詐騙客戶事件、10起利用假身份證辦理開卡業(yè)務(wù)事件、1起利用ATM機(jī)取款詐騙事件、協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲網(wǎng)上通緝?cè)谔尤藛T3人等，挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失300多萬(wàn)元。三是落實(shí)案防安保報(bào)告制度，強(qiáng)化信息共享，推動(dòng)案防信息交流平臺(tái)建設(shè)。該行根據(jù)案防形勢(shì)變化和監(jiān)管要求，做好案防非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析和通報(bào)工作，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)信息共享；建立和完善案件及案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬制度，認(rèn)真做好匯總和分析，提高案件風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和分析能力；定期開展案情通報(bào)，剖析典型案例，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
做深、做頻、做實(shí)“三查”工作，筑牢案防安?；h笆。該行強(qiáng)化監(jiān)督檢查，落實(shí)責(zé)任追究，提升了制度執(zhí)行力。一是做深營(yíng)業(yè)區(qū)域、設(shè)備日常全面檢查，實(shí)現(xiàn)“零漏洞”。該行建立了立體的檢查監(jiān)督體系，在檢查時(shí)間上按照日、周、月、重點(diǎn)節(jié)假日高頻度進(jìn)行檢查，檢查區(qū)域上做到面面俱到，不留死角。所有檢查要求登記入冊(cè)，全流程監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)責(zé)任追究到人。二是做頻員工管理突擊檢查，實(shí)現(xiàn)“零違規(guī)”。該行堅(jiān)持開展員工異常行為突擊排查、會(huì)計(jì)內(nèi)控管理排查、印章使用情況檢查、自助機(jī)具內(nèi)控管理等檢查并將此類檢查的開展保持常態(tài)化，實(shí)現(xiàn)了對(duì)員工違規(guī)行為的有效防控。三是做實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控橫向檢查，實(shí)現(xiàn)“零發(fā)案”。該行在各個(gè)條線之間橫向開展交叉檢查，從旁觀者的角度做牢、做實(shí)安全保衛(wèi)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)檢查，避免檢查留有死角，有效防范了案件風(fēng)險(xiǎn)。
編輯： 呂珊