今年2月份全面啟動2018年“合規(guī)內(nèi)控強化執(zhí)行年活動”以來，興業(yè)銀行鄭州分行認真貫徹落實總行“把合規(guī)視為一種盈利模式，視為高質(zhì)量發(fā)展的首要之義”的戰(zhàn)略部署，把嚴格遵紀守法合規(guī)作為日常經(jīng)營管理的底線，扎實推進以合規(guī)保平安、以合規(guī)促發(fā)展、以合規(guī)創(chuàng)效益工作有序開展。
加強培訓宣貫讓合規(guī)文化入腦入心
為幫助全行員工切實認清形勢，凝聚共識，該行充分發(fā)揮“一把手”合規(guī)建設的帶動作用，切實要求“一把手”全面帶動合規(guī)從業(yè)。目前，該行已組織各層級負責人200余人召開動員大會，下發(fā) “合規(guī)內(nèi)控基礎工作必做任務清單”91項，下發(fā)基層網(wǎng)點負責人“基層網(wǎng)點負責人定期自查任務清單”8項；組織合規(guī)經(jīng)理及檢查監(jiān)督團隊成員95人開展專項培訓，持續(xù)完善合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，加大合規(guī)在基層的傳導作用；先后在多家基層經(jīng)營機構(gòu)開展“合規(guī)下基層宣貫暨基層負責人履職盡責現(xiàn)場測評”，與300余名員工進行談話，強化基層機構(gòu)和基層機構(gòu)負責人管理；統(tǒng)一制作、下發(fā)《興業(yè)銀行合規(guī)案例警示手冊》1500余本、匯總下發(fā)3年以來內(nèi)部問責警示通報供全員學習，要求各級員工學會“看故事”“照鏡子”“明底線”“知紅線”；發(fā)布《法規(guī)速遞》、風險提示和合規(guī)建議書，建立健全對新規(guī)的快速反應機制，引導監(jiān)管新規(guī)有效落地，從合規(guī)處“尋機會”“謀發(fā)展”；組織400余名員工開展以“堅持合規(guī)盈利，勇攀事業(yè)巔峰”為主題的合規(guī)登山活動，以健康向上的文體活動引導員工主動踐行“合規(guī)盈利”理念。
強化內(nèi)控管理讓合規(guī)經(jīng)營提質(zhì)增效
今年以來，該行已組織1500余人簽署《合規(guī)責任承諾書》，明確各級員工一般合規(guī)責任，強化各級“一把手”管理責任；落地“啄木鳥”突擊檢查和員工信用卡套現(xiàn)、“飛單”、涉訴及異常交易排查等工作，綜合運用突擊檢查、系統(tǒng)監(jiān)測模型與企業(yè)信息系統(tǒng)等手段，著力提升人防、技防水平；建立多層次責任追究體系并創(chuàng)新問責模式，以抓機構(gòu)一把手、抓重大違規(guī)人的“抓兩頭”模式，著力實現(xiàn)“抓關鍵少數(shù)、管絕大多數(shù)”的防控目標。
全面對照檢查要點，分解檢查目標，制定各類檢查計劃41項，對治理要點進行二次分工，細化檢查方案，深入開展重點評估，持續(xù)追蹤檢查計劃落地情況和問題整改情況。截至評估日，該行全年檢查計劃已落地近30%，前期自查和外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改到位率均已達95%。
“興航程”活動開展以來，興業(yè)銀行鄭州分行創(chuàng)新推出“政采貸”“科技貸”業(yè)務模式，借助擔保公司平臺推動政府采購業(yè)務合作，搭建銀政風險共擔模式的科創(chuàng)金融獲客平臺，持續(xù)加大對小微企業(yè)的信貸投放力度；持續(xù)推進消費者權益保護服務考評，不斷完善企業(yè)金融業(yè)務對口服務工作機制，注重提升客戶體驗、維護金融消費者權益，獲客能力快速提升。截至3月末，該行本外幣總資產(chǎn)較年初增加71.28億元，總負債較年初增加75.12億元，各項業(yè)務穩(wěn)中向好發(fā)展態(tài)勢明顯。
編輯：河南商報 呂珊
來源：河南商報