在2024年保險業(yè)發(fā)展的新征程中，國務(wù)院重磅印發(fā)《關(guān)于加強監(jiān)管防范風(fēng)險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，為行業(yè)發(fā)展勾勒出宏偉藍圖，明確指引保險資金應(yīng)發(fā)揮長期投資優(yōu)勢，引導(dǎo)保險資金為科技創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)投資、鄉(xiāng)村振興、綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供支持。
隨后，中央政治局會議提到，要努力提振資本市場，大力引導(dǎo)中長期資金入市，打通社保、保險、理財?shù)荣Y金入市堵點。中央金融辦、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》。
作為一家國有金融機構(gòu)，新華保險積極響應(yīng)政策號召，切入科技金融大文章的投資邏輯，以實際行動彰顯金融擔(dān)當(dāng)。近期，新華保險認繳10億元，攜手相關(guān)機構(gòu)設(shè)立中保投智集芯（嘉興）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）（下稱“智集芯基金”），該基金整體出資超20億元，順利受讓上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金份額，為中國 “芯” 事業(yè)添磚加瓦。
與此同時，新華保險還投資北京中科創(chuàng)星硬科技基金，深入早期硬科技項目的廣袤天地。該基金主要投向光電芯片、新能源、新材料、生物技術(shù)等領(lǐng)域。
在業(yè)績發(fā)布會上，新華保險曾表示，投資端方面，公司將豐富投資品種和策略，加大符合國家戰(zhàn)略、新經(jīng)濟特征和新質(zhì)生產(chǎn)力方向的投資，如新能源等以增厚投資收益。
科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力
科技金融作為金融“五篇大文章”首篇，體現(xiàn)了科技作為第一生產(chǎn)力在經(jīng)濟社會發(fā)展中的重要引領(lǐng)作用。新質(zhì)生產(chǎn)力顧名思義就是創(chuàng)新提質(zhì)的生產(chǎn)力，能夠提升經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量，該詞匯被寫入2024年中國政府工作報告。在數(shù)字經(jīng)濟的大背景下，科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力展現(xiàn)出強大潛力。
國家金融監(jiān)督管理總局亦在《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》中提到，聚焦卡點堵點提升科技金融質(zhì)效。科技金融要迎難而上、聚焦重點，助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
各類金融機構(gòu)紛紛在這片領(lǐng)域中尋找自身的定位與機遇，新華保險便是其中的積極參與者和有力推動者。新華保險深刻洞察科技發(fā)展趨勢，在科技金融領(lǐng)域展開了一系列重要布局，尤其在投資端展現(xiàn)出精準的戰(zhàn)略眼光，推動關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
2024年12月，新華保險認繳10億元，與相關(guān)機構(gòu)聯(lián)合設(shè)立智集芯基金。智集芯基金整體出資逾20億元，以S基金投資方式，成功受讓上海國際集團持有的上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金份額。
S基金通常是指在私募股權(quán)投資領(lǐng)域，一類專門從投資者手中收購另類資產(chǎn)基金份額、投資組合或出資承諾的基金產(chǎn)品。S基金在盤活存量資產(chǎn)、優(yōu)化資本配置方面具有獨特優(yōu)勢，能夠讓資金更加高效地流向那些需要長期投入、但潛力巨大的科創(chuàng)企業(yè)。
本次投資，新華保險以S基金的方式參與投資，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得階段性成果時支持政府“騰籠換鳥”，打通產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)與市場化發(fā)展通道，有力支持上海國際科創(chuàng)中心建設(shè)。此舉為上?？苿?chuàng)中心匯聚更多的創(chuàng)新資源和金融資源，加速科技成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化進程，推動上海乃至全國的科技產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，也為新華保險在科技金融領(lǐng)域的持續(xù)深耕奠定了堅實基礎(chǔ)，實現(xiàn)金融與科技的雙贏共生。
公開資料顯示，2016年，上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金一期正式成立，2020年又成立二期基金。目前，兩支基金合計投資了16家企業(yè)，包括中芯國際、超硅半導(dǎo)體、中芯南方等一批半導(dǎo)體鏈重要企業(yè)。
新華保險出資認繳智集芯基金，這一舉措彰顯了其對半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的堅定信心與大力支持。半導(dǎo)體作為現(xiàn)代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的基石，關(guān)乎國家科技安全與自主可控戰(zhàn)略的實施。
與此同時，新華保險積極投身于北京中科創(chuàng)星硬科技基金的投資。中科創(chuàng)星在硬科技領(lǐng)域深耕多年，擁有豐富的項目資源和專業(yè)的投資團隊。新華保險與之?dāng)y手，共同挖掘具有潛力的硬科技項目，涵蓋包括光電芯片、新能源、新材料、生物技術(shù)等多個關(guān)鍵領(lǐng)域。
新華保險通過投資專注于硬科技領(lǐng)域的早期基金，支持有科技屬性的中小企業(yè)發(fā)展，助力我國從傳統(tǒng)制造業(yè)向高端制造業(yè)、智能制造邁進，大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。
負債端方面，新華保險持續(xù)為科技發(fā)展前沿相關(guān)企業(yè)提供人身保險服務(wù)，助力國家科技自強戰(zhàn)略發(fā)展壯大，制定科創(chuàng)企業(yè)綜合金融服務(wù)方案，提供專屬保障方案支持。截至2024年9月底，新華保險為近 1.3萬家科技前沿發(fā)展企業(yè)提供超 8700億元的保障額度，同比增長7.1%。
耐心資本驅(qū)動下的投資轉(zhuǎn)型
2023年底，中央經(jīng)濟工作會議結(jié)束后，中國證監(jiān)會根據(jù)會議精神提出，大力推進投資端改革，推動健全有利于中長期資金入市的政策環(huán)境，引導(dǎo)投資機構(gòu)強化逆周期布局，壯大耐心資本。其中，耐心資本這一金融術(shù)語引發(fā)廣泛關(guān)注。
耐心資本是一種專注于長期投資的資本形式，不以追求短期收益為首要目標，而更重視長期回報的項目或投資活動，通常較少受到市場短期波動干擾，是對資本回報有較長期限展望且對風(fēng)險有較高承受力的資本。保險資金具有規(guī)模較大、期限較長、來源穩(wěn)定的特點，天然具有耐心資本的屬性。
2024年10月31日，新華保險高管在第五屆壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇上表示，保險公司自身要做好保險資金的管理，發(fā)揮好耐心資本、長期資本、戰(zhàn)略資本的投資優(yōu)勢，加大對重點領(lǐng)域、重點產(chǎn)業(yè)的投資力度。
新華保險正憑借耐心資本與長期資本的獨特優(yōu)勢，深度踐行政策要求，重塑投資邏輯，成為科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的關(guān)鍵力量。
在投資實踐中，新華保險展現(xiàn)出獨特的戰(zhàn)略眼光和穩(wěn)健的投資策略。以對智集芯基金的投資為例，其通過S基金的創(chuàng)新方式，認繳10億元參與其中。這一舉措并非盲目跟風(fēng)，而是基于對半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段的精準判斷。半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)作為國家戰(zhàn)略重點領(lǐng)域，前期已歷經(jīng)一定的發(fā)展積累，此時新華保險攜耐心資本和長期資本入場，恰逢產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵節(jié)點。
聚焦早期硬科技項目的北京中科創(chuàng)星硬科技基金，也成為新華保險投資布局的重點方向。該基金投向的中小企業(yè)，在發(fā)展初期往往面臨巨大的資金缺口和市場不確定性，但也蘊藏著無限的創(chuàng)新潛力。新華保險的長期資本優(yōu)勢在此得以充分彰顯，其愿意陪伴這些企業(yè)走過漫長的研發(fā)和成長周期。
此前，在國家金融監(jiān)督管理總局指導(dǎo)下，新華保險還聯(lián)合相關(guān)機構(gòu)發(fā)起鴻鵠基金。該基金是保險機構(gòu)試點股票市場長期投資的新嘗試，也是保險公司直接投資設(shè)立的私募證券基金。2024年3月4日，鴻鵠基金正式啟動投資；截至2024年9月底，已投出超300億元，切實維護資本市場穩(wěn)定。
這種投資邏輯不僅為科技創(chuàng)新企業(yè)提供了生存發(fā)展的關(guān)鍵資金保障，更在源頭上激發(fā)了科技創(chuàng)新活力，為新質(zhì)生產(chǎn)力的培育提供了豐富的土壤。
截至2024年9月底，新華保險助力科技創(chuàng)新和現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)的投資余額達700億元，同比增長56%，這一數(shù)字背后是其對國家產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略的堅定承諾。
近年來，新華保險在投資端方面持續(xù)加強科技創(chuàng)新重點產(chǎn)業(yè)鏈的綜合金融保障支持力度，不斷做長產(chǎn)業(yè)鏈、做深創(chuàng)新鏈、做寬合作鏈。新華保險在投資端的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，是對耐心資本和長期資本的深度詮釋與靈活運用。新華保險緊密貼合國家戰(zhàn)略脈絡(luò)，在半導(dǎo)體、硬科技等前沿領(lǐng)域及傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級進程中精準發(fā)力，為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展提供堅實保障，引領(lǐng)保險行業(yè)在科技金融的新賽道上揚帆遠航，成為國家戰(zhàn)略發(fā)展征程中不可或缺的金融助推器。
結(jié)尾：
未來，新華保險將目光聚焦在中央經(jīng)濟工作會議的九項重點工作部署之上。其中，“健全多層次金融服務(wù)體系，壯大耐心資本” 這一關(guān)鍵要求，更是成為新華保險發(fā)力的關(guān)鍵靶點。
保險資金具有體量龐大、周期長且穩(wěn)健性強的顯著特點，這無疑是其在金融市場競爭中的 “王牌武器”。新華保險將以 “大保險觀” 為圭臬，精研科技金融的每一處細節(jié)，不斷豐富保險內(nèi)涵外延。于科技創(chuàng)新的前沿陣地，積極探尋具有潛力的科技項目，注入耐心資本，新華保險亦在努力成為帶動實體經(jīng)濟發(fā)展、全面助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量。
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隨后，中央政治局會議提到，要努力提振資本市場，大力引導(dǎo)中長期資金入市，打通社保、保險、理財?shù)荣Y金入市堵點。中央金融辦、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》。
作為一家國有金融機構(gòu)，新華保險積極響應(yīng)政策號召，切入科技金融大文章的投資邏輯，以實際行動彰顯金融擔(dān)當(dāng)。近期，新華保險認繳10億元，攜手相關(guān)機構(gòu)設(shè)立中保投智集芯（嘉興）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）（下稱“智集芯基金”），該基金整體出資超20億元，順利受讓上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金份額，為中國 “芯” 事業(yè)添磚加瓦。
與此同時，新華保險還投資北京中科創(chuàng)星硬科技基金，深入早期硬科技項目的廣袤天地。該基金主要投向光電芯片、新能源、新材料、生物技術(shù)等領(lǐng)域。
在業(yè)績發(fā)布會上，新華保險曾表示，投資端方面，公司將豐富投資品種和策略，加大符合國家戰(zhàn)略、新經(jīng)濟特征和新質(zhì)生產(chǎn)力方向的投資，如新能源等以增厚投資收益。
科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力
科技金融作為金融“五篇大文章”首篇，體現(xiàn)了科技作為第一生產(chǎn)力在經(jīng)濟社會發(fā)展中的重要引領(lǐng)作用。新質(zhì)生產(chǎn)力顧名思義就是創(chuàng)新提質(zhì)的生產(chǎn)力，能夠提升經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量，該詞匯被寫入2024年中國政府工作報告。在數(shù)字經(jīng)濟的大背景下，科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力展現(xiàn)出強大潛力。
國家金融監(jiān)督管理總局亦在《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》中提到，聚焦卡點堵點提升科技金融質(zhì)效。科技金融要迎難而上、聚焦重點，助力以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
各類金融機構(gòu)紛紛在這片領(lǐng)域中尋找自身的定位與機遇，新華保險便是其中的積極參與者和有力推動者。新華保險深刻洞察科技發(fā)展趨勢，在科技金融領(lǐng)域展開了一系列重要布局，尤其在投資端展現(xiàn)出精準的戰(zhàn)略眼光，推動關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
2024年12月，新華保險認繳10億元，與相關(guān)機構(gòu)聯(lián)合設(shè)立智集芯基金。智集芯基金整體出資逾20億元，以S基金投資方式，成功受讓上海國際集團持有的上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金份額。
S基金通常是指在私募股權(quán)投資領(lǐng)域，一類專門從投資者手中收購另類資產(chǎn)基金份額、投資組合或出資承諾的基金產(chǎn)品。S基金在盤活存量資產(chǎn)、優(yōu)化資本配置方面具有獨特優(yōu)勢，能夠讓資金更加高效地流向那些需要長期投入、但潛力巨大的科創(chuàng)企業(yè)。
本次投資，新華保險以S基金的方式參與投資，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得階段性成果時支持政府“騰籠換鳥”，打通產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)與市場化發(fā)展通道，有力支持上海國際科創(chuàng)中心建設(shè)。此舉為上?？苿?chuàng)中心匯聚更多的創(chuàng)新資源和金融資源，加速科技成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化進程，推動上海乃至全國的科技產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，也為新華保險在科技金融領(lǐng)域的持續(xù)深耕奠定了堅實基礎(chǔ)，實現(xiàn)金融與科技的雙贏共生。
公開資料顯示，2016年，上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金一期正式成立，2020年又成立二期基金。目前，兩支基金合計投資了16家企業(yè)，包括中芯國際、超硅半導(dǎo)體、中芯南方等一批半導(dǎo)體鏈重要企業(yè)。
新華保險出資認繳智集芯基金，這一舉措彰顯了其對半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的堅定信心與大力支持。半導(dǎo)體作為現(xiàn)代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的基石，關(guān)乎國家科技安全與自主可控戰(zhàn)略的實施。
與此同時，新華保險積極投身于北京中科創(chuàng)星硬科技基金的投資。中科創(chuàng)星在硬科技領(lǐng)域深耕多年，擁有豐富的項目資源和專業(yè)的投資團隊。新華保險與之?dāng)y手，共同挖掘具有潛力的硬科技項目，涵蓋包括光電芯片、新能源、新材料、生物技術(shù)等多個關(guān)鍵領(lǐng)域。
新華保險通過投資專注于硬科技領(lǐng)域的早期基金，支持有科技屬性的中小企業(yè)發(fā)展，助力我國從傳統(tǒng)制造業(yè)向高端制造業(yè)、智能制造邁進，大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。
負債端方面，新華保險持續(xù)為科技發(fā)展前沿相關(guān)企業(yè)提供人身保險服務(wù)，助力國家科技自強戰(zhàn)略發(fā)展壯大，制定科創(chuàng)企業(yè)綜合金融服務(wù)方案，提供專屬保障方案支持。截至2024年9月底，新華保險為近 1.3萬家科技前沿發(fā)展企業(yè)提供超 8700億元的保障額度，同比增長7.1%。
耐心資本驅(qū)動下的投資轉(zhuǎn)型
2023年底，中央經(jīng)濟工作會議結(jié)束后，中國證監(jiān)會根據(jù)會議精神提出，大力推進投資端改革，推動健全有利于中長期資金入市的政策環(huán)境，引導(dǎo)投資機構(gòu)強化逆周期布局，壯大耐心資本。其中，耐心資本這一金融術(shù)語引發(fā)廣泛關(guān)注。
耐心資本是一種專注于長期投資的資本形式，不以追求短期收益為首要目標，而更重視長期回報的項目或投資活動，通常較少受到市場短期波動干擾，是對資本回報有較長期限展望且對風(fēng)險有較高承受力的資本。保險資金具有規(guī)模較大、期限較長、來源穩(wěn)定的特點，天然具有耐心資本的屬性。
2024年10月31日，新華保險高管在第五屆壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇上表示，保險公司自身要做好保險資金的管理，發(fā)揮好耐心資本、長期資本、戰(zhàn)略資本的投資優(yōu)勢，加大對重點領(lǐng)域、重點產(chǎn)業(yè)的投資力度。
新華保險正憑借耐心資本與長期資本的獨特優(yōu)勢，深度踐行政策要求，重塑投資邏輯，成為科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的關(guān)鍵力量。
在投資實踐中，新華保險展現(xiàn)出獨特的戰(zhàn)略眼光和穩(wěn)健的投資策略。以對智集芯基金的投資為例，其通過S基金的創(chuàng)新方式，認繳10億元參與其中。這一舉措并非盲目跟風(fēng)，而是基于對半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段的精準判斷。半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)作為國家戰(zhàn)略重點領(lǐng)域，前期已歷經(jīng)一定的發(fā)展積累，此時新華保險攜耐心資本和長期資本入場，恰逢產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵節(jié)點。
聚焦早期硬科技項目的北京中科創(chuàng)星硬科技基金，也成為新華保險投資布局的重點方向。該基金投向的中小企業(yè)，在發(fā)展初期往往面臨巨大的資金缺口和市場不確定性，但也蘊藏著無限的創(chuàng)新潛力。新華保險的長期資本優(yōu)勢在此得以充分彰顯，其愿意陪伴這些企業(yè)走過漫長的研發(fā)和成長周期。
此前，在國家金融監(jiān)督管理總局指導(dǎo)下，新華保險還聯(lián)合相關(guān)機構(gòu)發(fā)起鴻鵠基金。該基金是保險機構(gòu)試點股票市場長期投資的新嘗試，也是保險公司直接投資設(shè)立的私募證券基金。2024年3月4日，鴻鵠基金正式啟動投資；截至2024年9月底，已投出超300億元，切實維護資本市場穩(wěn)定。
這種投資邏輯不僅為科技創(chuàng)新企業(yè)提供了生存發(fā)展的關(guān)鍵資金保障，更在源頭上激發(fā)了科技創(chuàng)新活力，為新質(zhì)生產(chǎn)力的培育提供了豐富的土壤。
截至2024年9月底，新華保險助力科技創(chuàng)新和現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)的投資余額達700億元，同比增長56%，這一數(shù)字背后是其對國家產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略的堅定承諾。
近年來，新華保險在投資端方面持續(xù)加強科技創(chuàng)新重點產(chǎn)業(yè)鏈的綜合金融保障支持力度，不斷做長產(chǎn)業(yè)鏈、做深創(chuàng)新鏈、做寬合作鏈。新華保險在投資端的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，是對耐心資本和長期資本的深度詮釋與靈活運用。新華保險緊密貼合國家戰(zhàn)略脈絡(luò)，在半導(dǎo)體、硬科技等前沿領(lǐng)域及傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級進程中精準發(fā)力，為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展提供堅實保障，引領(lǐng)保險行業(yè)在科技金融的新賽道上揚帆遠航，成為國家戰(zhàn)略發(fā)展征程中不可或缺的金融助推器。
結(jié)尾：
未來，新華保險將目光聚焦在中央經(jīng)濟工作會議的九項重點工作部署之上。其中，“健全多層次金融服務(wù)體系，壯大耐心資本” 這一關(guān)鍵要求，更是成為新華保險發(fā)力的關(guān)鍵靶點。
保險資金具有體量龐大、周期長且穩(wěn)健性強的顯著特點，這無疑是其在金融市場競爭中的 “王牌武器”。新華保險將以 “大保險觀” 為圭臬，精研科技金融的每一處細節(jié)，不斷豐富保險內(nèi)涵外延。于科技創(chuàng)新的前沿陣地，積極探尋具有潛力的科技項目，注入耐心資本，新華保險亦在努力成為帶動實體經(jīng)濟發(fā)展、全面助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量。
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