近年來，工商銀行鄭州分行始終堅持“金融為民”理念，按照“最小必要”原則規(guī)范賬戶管理，強化智能風控運用，構建全方位、立體化的防護體系，通過精準防控助力電信反詐工作，為客戶資金安全保駕護航。
深入推進智能風控。該行貫徹“風險監(jiān)測+分級限額”思路，在開戶環(huán)節(jié)，利用智能化識別準入風險；在賬戶存續(xù)期，利用風險視圖等模型策略，逐步形成分級限額體系。
深化存量賬戶排查。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進行排查核實，充分評估風險情況，最大程度降低風險敞口，及時發(fā)送風險提示信息，防控出租、出售、出借賬戶涉案風險。
加強柜面風險識別。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風險識別培訓工作，組織相關業(yè)務部門加強柜面反詐能力培訓，加強業(yè)務審核，及時提示客戶防范詐騙風險，提升一線員工的識詐、反詐能力。
加大反詐宣教力度。該行加大反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳力度，持續(xù)做好員工培訓、警示教育和反欺詐宣傳，對員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育。做好屬地公安機關的反詐部門聯(lián)動配合，最大限度預防被騙案件發(fā)生。（梁燕 李欣）
深入推進智能風控。該行貫徹“風險監(jiān)測+分級限額”思路，在開戶環(huán)節(jié)，利用智能化識別準入風險；在賬戶存續(xù)期，利用風險視圖等模型策略，逐步形成分級限額體系。
深化存量賬戶排查。該行根據(jù)涉詐賬戶特征，進行排查核實，充分評估風險情況，最大程度降低風險敞口，及時發(fā)送風險提示信息，防控出租、出售、出借賬戶涉案風險。
加強柜面風險識別。該行定期開展柜面現(xiàn)金取款、匯款風險識別培訓工作，組織相關業(yè)務部門加強柜面反詐能力培訓，加強業(yè)務審核，及時提示客戶防范詐騙風險，提升一線員工的識詐、反詐能力。
加大反詐宣教力度。該行加大反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳力度，持續(xù)做好員工培訓、警示教育和反欺詐宣傳，對員工和客戶持續(xù)開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育。做好屬地公安機關的反詐部門聯(lián)動配合，最大限度預防被騙案件發(fā)生。（梁燕 李欣）