雙節(jié)將至，舉國(guó)歡慶，大家都沉浸在團(tuán)圓和喜慶的氣氛中，此時(shí)，多年不見的同窗老友向你推薦某幣，并告訴你穩(wěn)賺不賠，你應(yīng)該如何鑒別？國(guó)慶8天，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的短期理財(cái)產(chǎn)品能不能投？遠(yuǎn)房表姐家的二小子，打電話來介紹一個(gè)好工作，需要保證金，你去不去？今天，咱們就來談?wù)勲p節(jié)防騙的小妙招。
1.代幣發(fā)行，我國(guó)已禁止，別上當(dāng)
如果不是親眼所見，我還不太敢相信，一位公務(wù)員大姐在培訓(xùn)后拉住我，肖律師，您幫忙看看，這個(gè)同學(xué)是不是騙人的。定睛一看，她朋友圈有一位大神刷屏，聲稱國(guó)家承認(rèn)XX幣的合法地位，具有穩(wěn)賺不陪的神奇功能，并附上了一些高達(dá)上的機(jī)構(gòu)抬頭。
此時(shí)，金融消費(fèi)者必須擦亮雙眼，2017年9月4日，央行牽頭七部委已經(jīng)發(fā)布《關(guān)于代幣.....的公告》，明確指出：代幣發(fā)行（ICO）涉嫌違法犯罪。在這種情況下，還有大批人員忽悠老百姓購(gòu)買代幣，這種行為同樣涉嫌違法犯罪，應(yīng)當(dāng)取締或移送司法機(jī)關(guān)處理。因此，老百姓應(yīng)當(dāng)知道，區(qū)塊鏈技術(shù)是好的，但利用技術(shù)發(fā)展去騙人是不對(duì)的，萬(wàn)不要繼續(xù)參與。
2.給傳銷組織當(dāng)講師，涉嫌犯罪
在欠發(fā)達(dá)地區(qū)，還是活躍著一群地下傳銷組織，他們傳銷的“標(biāo)的”，時(shí)而是農(nóng)產(chǎn)品，時(shí)而是科技產(chǎn)品，但萬(wàn)變不離其宗的是金字塔架構(gòu)和“30+3”的組織結(jié)構(gòu)（即總?cè)藬?shù)超過30人，有3層人員組織層），他們的收入來自“拉人頭”的多寡，所以，你會(huì)發(fā)現(xiàn)一些多年不見的朋友，熱情地給你介紹工作，此時(shí)，務(wù)必小心，也許是傳銷團(tuán)伙。
從北上廣深，回到老家的朋友，請(qǐng)注意，如果有當(dāng)?shù)啬苋苏?qǐng)你去講講課，你一定要問好具體事宜，如果被拉到傳銷會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，給人家“抬轎子”恐怕還會(huì)惹上刑事官司，觸犯刑法第224條之一組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪，切記！
3.短期理財(cái)產(chǎn)品，理性對(duì)待
一般而言，法定大假期間，金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)都會(huì)發(fā)售“短期理財(cái)產(chǎn)品”，其中，良莠不齊，大家要認(rèn)真分辨。
高息，是致命傷。
如果某P2P公司告訴你，其理財(cái)產(chǎn)品或借貸項(xiàng)目的年化收益率超過24%，請(qǐng)注意，24%是一個(gè)重要指標(biāo)，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民間借貸...司法解釋》，民間借貸的利率是控制在年化24%之內(nèi)的，如果超越，可能涉嫌違法。因此，面對(duì)“大忽悠”，您可以拿起法律武器，直接判斷虛實(shí)，pass!
4.公民個(gè)人信息，不能隨意買賣
回老家過節(jié)的人，越來越多，不免要帶著孩子去景點(diǎn)或商場(chǎng)，如果遇到一個(gè)氣球就所要你們家寶寶信息和家長(zhǎng)信息的，請(qǐng)一定要注意。
這些信息可能會(huì)被不法機(jī)構(gòu)販賣，最終影響老百姓的“安寧權(quán)”。
當(dāng)然，可能也有親戚朋友在創(chuàng)業(yè)，找你辦事，提到能不能把你經(jīng)手的信息（快遞單住址、醫(yī)院就診信息等）給他們，用于拓展業(yè)務(wù)。且慢，2017年6月1日，我國(guó)正式實(shí)施了《國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全法》、《公民信息....司法解釋》，對(duì)于公民個(gè)人信息的保護(hù)提到重要地位，如有販賣公民關(guān)鍵信息50條以上者，可能涉嫌刑法第253條之一侵犯公民信息罪，一定要杜絕！
5.冒充公檢法，騙你沒商量
節(jié)日期間，人們的心理狀態(tài)比較放松，跟家人溫馨相處，如果突然接到公檢法電話，號(hào)稱你涉嫌某個(gè)金融犯罪，會(huì)讓你的精神一下子緊張起來，為了不讓親人發(fā)現(xiàn)，你可能會(huì)選擇妥協(xié)，向其指定的賬戶打款。
我們一定要相信，公檢法的公正和專業(yè)，同時(shí)，也要考慮到公務(wù)員也有法定假期，人家也得放假陪陪家里人。
綜合判斷，法定假日給嫌疑人打電話的情況，并不多見，可能是有不法分子冒充。如果故意采用“臺(tái)腔”、“廣東腔”，這就是犯罪分子在“篩選客戶”，他們要篩掉能夠警惕口音的理性人，蒙騙普通群眾，咱們要具備常識(shí)。
公檢法的辦案人員，也是法學(xué)院畢業(yè)的高才生，通過國(guó)家公務(wù)員遴選才進(jìn)入隊(duì)伍，其專業(yè)性不容置疑。因此，違規(guī)辦案、違法辦案的情況十分鮮見，請(qǐng)老百姓不要過度相信什么“關(guān)系”，現(xiàn)在是法治時(shí)代，大家都要依據(jù)法律辦事。
6.網(wǎng)絡(luò)操盤買貴金屬，有風(fēng)險(xiǎn)
颯姐回老家的時(shí)候，也有親戚詢問，在網(wǎng)上有人推薦操盤買貴金屬，靠譜嗎？答案是不能一概而論。正規(guī)的大宗商品交易市場(chǎng)，還是少數(shù)。
通過“小程序”，忽悠老百姓與國(guó)際貴金屬價(jià)格接軌，炒作賺取差價(jià)，背后的公司多數(shù)沒有牌照也沒有金融辦的批準(zhǔn)。
有人可能說，他們是工商局給頒發(fā)執(zhí)照的，那么，您的知識(shí)恐怕要更新了。如今工商局對(duì)于注冊(cè)公司“簡(jiǎn)政放權(quán)”，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，只審查書面材料，因此，不能作為一個(gè)企業(yè)行為的“兜底”。
在我國(guó)，要從事金融業(yè)務(wù)，需要國(guó)家發(fā)放金融牌照或經(jīng)過金融辦等機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)、備案等手續(xù)，否則，屬于非法經(jīng)營(yíng)行為，情節(jié)嚴(yán)重者，可以構(gòu)成刑法第225條非法經(jīng)營(yíng)罪。我們作為普通金融消費(fèi)者，應(yīng)當(dāng)具備基本金融和法律常識(shí)，保住血汗錢。
綜上，誰(shuí)的錢都不是大風(fēng)刮來的，辛辛苦苦大半年，我們不能讓騙子得手。有理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，值得鼓勵(lì)，但金融消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)學(xué)習(xí)金融知識(shí)和法律常識(shí)，結(jié)合自己的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，辨別詐騙行為，維護(hù)自己和家人的財(cái)產(chǎn)安全。