近年來,政府重拳出擊，打擊電信詐騙力度空前。新形勢下，電信詐騙套路不斷翻新，手段千奇百怪，時(shí)常有人掉進(jìn)陷阱，上當(dāng)受騙。
今年上半年，交行河南省分行成功攔截60多起電信詐騙，幫市民挽回?fù)p失近250萬元，返還電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金32筆，涉及金額230萬元，有力守護(hù)了百姓的“錢袋子”。
最近，交行河南省分行針對攔截的電信詐騙案例進(jìn)行了分類梳理，以幫助基層員工和市民擴(kuò)充防范電信詐騙知識(shí)面，通過織密金融“防護(hù)網(wǎng)”，最大限度降低詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。今天，河南商報(bào)選取了三類比較集中的典型案例，以案說“法”，幫市民提升自身防范意識(shí)，少“踩坑”。
【案例一】
低投入高回報(bào)？炒“數(shù)字貨幣”需警惕！
今年5月底，三名沁陽籍年輕人來到交行焦作迎賓路支行辦理銀行卡，稱辦卡用于存錢轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)工作人員考慮到沁陽無交行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，存錢轉(zhuǎn)賬存在不便之處，建議他們辦理在當(dāng)?shù)赜袪I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的銀行卡，但三人執(zhí)意要辦交行卡。為落實(shí)好“斷卡”行動(dòng)要求，把好銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員與三人反復(fù)核實(shí)開卡用途。 原來，這三人加入了當(dāng)?shù)匾粋€(gè)環(huán)保志愿者微信群，群內(nèi)大肆宣揚(yáng)區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣，誘導(dǎo)群友辦銀行卡炒數(shù)字貨幣——GEC環(huán)保數(shù)字貨幣，群內(nèi)人自稱總公司在瑞士是合法組織。三人稱自己的朋友“炒幣”獲利不少，邀請他們加入賺錢。
了解情況后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員判斷這是一起涉及“數(shù)字貨幣”概念的詐騙，向三人講解了“斷卡”行動(dòng)要求，并提示國內(nèi)炒數(shù)字貨幣屬非法行為，拒絕了三人的開卡要求。
【提示】近兩年，一些不法分子利用“數(shù)字貨幣”這一新型概念精心炮制騙局，很多普通群眾在并不了解虛擬數(shù)字貨幣的情況下，受低投入、高回報(bào)引誘，落入了詐騙圈套，提醒市民一定要警惕。
【案例二】
“國外友人”套路多，轉(zhuǎn)賬匯款需謹(jǐn)慎！
今年5月初,一位老人來到交行網(wǎng)點(diǎn)稱自己線上付款不成功，找工作人員幫忙轉(zhuǎn)賬。工作人員了解情況時(shí)，老人展示了收款人發(fā)來的微信信息，包含收款賬戶及文字“我正在努力為您提供幫助。請不要浪費(fèi)我的時(shí)間，我現(xiàn)在也有其他事情要參加”等。老人稱收款人可以治療媽媽的癌癥和高血壓。
通過老人的講述及收款賬號等信息，交行工作人員斷定老人遭遇了詐騙，在聯(lián)系老人家屬被拒后撥打了110報(bào)警，老人看到民警后不說話轉(zhuǎn)身就走。擔(dān)心老人離開后通過其他方式給對方轉(zhuǎn)賬，工作人員臨時(shí)關(guān)閉了老人非柜面轉(zhuǎn)賬渠道。
不久，老人再次來到網(wǎng)點(diǎn)道謝并揭開了事情原委。原來老人是在一款手機(jī)APP上結(jié)識(shí)了收款人并互加微信，對方自稱是紅字會(huì)的骨科專家，利比亞戰(zhàn)爭英雄，醫(yī)術(shù)高明，有很多外幣。在獲取老人信任后，讓老人轉(zhuǎn)一萬元人民幣協(xié)助其順利回國，老人對此深信不疑。后來，經(jīng)交行工作人員、民警及其家人勸阻，老人拒絕為對方轉(zhuǎn)賬。遭到拒絕后，對方露出了邪惡面目，以知曉老人詳細(xì)個(gè)人信息、家庭住址為要挾，要求老人為其轉(zhuǎn)賬，否則將要危害老人及家人的人身安全。
【提示】“海外友人”了詐騙套路很多，除本案例外，還有“國外友人”以郵寄貴重禮物或墊付包裹清關(guān)費(fèi)等手段進(jìn)行詐騙。在此提醒大家，不要輕易添加網(wǎng)絡(luò)陌生好友，更不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。
【案例三】
冒充銀行索要信息“賬戶年審”？電話核實(shí)莫輕信！
前不久，某企業(yè)財(cái)務(wù)人員小張接到一個(gè)自稱是交行工作人員的電話，對方通知小張所在企業(yè)賬戶要進(jìn)行年檢，要求小張?zhí)砑悠銺Q號，發(fā)送營業(yè)執(zhí)照及法人證照、業(yè)務(wù)授權(quán)書等資料。掛斷電話后，防騙意識(shí)較強(qiáng)的小張立即找到交行開戶網(wǎng)點(diǎn)電話進(jìn)行核實(shí)。
“這肯定是電信詐騙。”得知情況后，該交行網(wǎng)點(diǎn)主管詳細(xì)告知小張此類電信詐騙的明顯特征及嚴(yán)重后果，同時(shí)提醒小張妥善保管好公司相關(guān)資料。隨后，網(wǎng)點(diǎn)主管向小張取得詐騙人員QQ號，并將此情況匯報(bào)至上級部門。
【提示】“三證合一”后企業(yè)賬戶已不需年檢，銀行工作人員也不會(huì)通過QQ號所要企業(yè)信息資料。若接到涉及銀行賬戶年檢問題等問題的電話或信息勿輕信，應(yīng)及時(shí)與開戶行或撥打銀行客服電話核實(shí)確認(rèn)。同時(shí)企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度要求，對QQ、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款，必須經(jīng)企業(yè)負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實(shí)確認(rèn)。
來源：交通銀行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩