從去年起，基金異?；鸨?，不少人“跑步”入場。

 

盡管基金很火，但不少基民卻沒賺到錢。他們要么跟風買爆款，要么頻繁申贖“炒”基金，要么買后“放羊”沒及時止盈止損……簡單說，不少人不知道如何成為合格基民，往往是一頓操作猛如虎 ，一看收益成“負翁”。

 

為解決個人投資者在基金投資上的痛點，交通銀行通過搭建基金投顧服務平臺，引入頭部基金投顧持牌機構，為個人投資者提供全面專業(yè)的金融投資服務，幫用戶選擇適合自己的優(yōu)秀基金投顧和策略組合，讓廣大基民也能享受發(fā)展紅利。

 

基金投資火熱，但入行有“三難”

 

對公募基金而言，2020年無疑是值得載入歷史的年份，基金規(guī)模和盈利均創(chuàng)新高，這一年基金發(fā)行異?；鸨袌鲂掳l(fā)行基金1400多只，其中百億級別基金達到40只，全年發(fā)行規(guī)模超過3萬億關口，助力公募基金總規(guī)模突破20萬億關口，全年盈利超2萬億元，利潤數(shù)據(jù)創(chuàng)歷史新高。

 

當前A股市場股票有4000多只，公募基金數(shù)量有8000多只。在基金火爆行情下，很多新基民跑步入場，跟風建倉，因為專業(yè)知識缺乏，有的熱衷于搶“爆款新基金”，有的爭搶年內(nèi)漲幅第一的基金，有的將基金視同股票頻繁申贖，有的懶于操作，把握不住贖回時機。短期或有不錯表現(xiàn)，但長期來看，個人投資者很難抓住市場機會，到手收益也會打水漂。

 

“個人投資者在面對全市場數(shù)千只基金產(chǎn)品時普遍存在‘三難’現(xiàn)象。”交通銀行河南省分行相關負責人表示，一為選基難，不知如何選，或僅根據(jù)短期業(yè)績或他人建議跟風購買產(chǎn)品；二為配置難，選擇的基金產(chǎn)品不匹配自身投資需求；三為調(diào)倉難，對市場波動無所適從，容易頻繁申贖、高買低賣，費心費力。

 

基金投顧服務平臺，專門解決投資痛點

 

大家普遍認為，公募基金投資門檻低，但對于一般投資者來說，面對規(guī)模龐大的基金池，無論是行業(yè)配置、基金選擇，還是調(diào)倉等領域，其困難一點也不少。

 

作為國內(nèi)銀行業(yè)中上線代銷公募基金數(shù)量多、服務全國個人用戶過億人的商業(yè)銀行，交通銀行深知個人投資者在基金投資上所面臨的難題和困惑，為此，交通銀行聯(lián)合頭部投顧機構，推出面向個人投資者的基金投顧服務平臺，為普通投資者提供專業(yè)的基金投顧理財服務。

 

那么，基金投顧服務平臺能做什么？簡單地說，就是為投資者提供公募基金投資顧問業(yè)務。投資者可在該平臺上選擇信任的基金投資顧問機構，委托其在自己授權范圍內(nèi)，按事先約定的投資組合策略，代表自己進行基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的操作，并執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉換等交易申請。

 

目前，上線交通銀行基金投顧服務平臺的投顧機構有易方達基金、南方基金、中歐財富，這三家均是獲得我國首批基金投顧業(yè)務試點資格的機構，可以為全國個人用戶提供專業(yè)可靠的基金投顧服務。平臺首批上線的七個策略組合，均精選自上述三家投顧機構，涵蓋用戶現(xiàn)金管理、穩(wěn)健理財、平衡增長、權益優(yōu)選等多個場景的投資需求。

 

精選更多策略組合，滿足個性化投資需求

 

自去年12月正式上線以來，交通銀行基金投顧服務平臺已獲得眾多投資者的廣泛好評。

 

普通投資者可通過交通銀行手機銀行App進入交行“基金投顧”平臺，首頁點擊“基金”-“基金投顧”即可。通過該平臺，投資者可根據(jù)自身風險偏好、投資期限長短，選擇適合的基金投顧及其組合策略。

 

“該平臺最大特色是普惠性和開放性。”交行河南省分行相關負責人介紹，除提供全市場基金優(yōu)選配置和投資陪伴服務外，該平臺還向所有持牌基金投顧機構開放，符合條件的投顧機構都可申請為交通銀行用戶提供專業(yè)基金投顧服務。目前，通過交通銀行手機銀行買基金還可享“手續(xù)費一折起”優(yōu)惠。

 

未來，交行基金投顧服務平臺將繼續(xù)引入優(yōu)秀的持牌基金投顧機構，并通過“嚴選機構、精選策略”模式，在全市場優(yōu)選投顧機構和策略，尋找更多合作伙伴；優(yōu)選長期業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定優(yōu)異的策略組合，滿足用戶個性化投資需求；嘗試策略組合定制，將投顧服務惠及更多用戶。（風險提示：產(chǎn)品由基金公司發(fā)行和管理，交通銀行作為代銷機構不承擔產(chǎn)品的投資、運作和風險管理責任，歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金有風險，投資需謹慎。）

來源：交通銀行

編輯：李亞鍵

審核：劉開銀