隨著資管新規(guī)推進(jìn)，銀行凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模快速提升
交行私銀系列產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼
不少產(chǎn)品自成立以來年化收益率超過5.5%
資管新規(guī)已落地1年有余，今年是銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵年，各家銀行普遍將凈值型占比目標(biāo)定為50%及以上。相信不久，凈值型理財(cái)型產(chǎn)品將呈現(xiàn)百家爭鳴、琳良滿目之勢。
對投資者而言，新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)未知，有發(fā)行基礎(chǔ)且表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品經(jīng)過市場考驗(yàn)，在獲得良好收益的同時(shí)更能減小投資風(fēng)險(xiǎn)。如，交通銀行私銀系列產(chǎn)品，因持續(xù)表現(xiàn)良好，受到不少投資者青睞。
理財(cái)產(chǎn)品加快凈值型轉(zhuǎn)型
交行私銀系列產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼
資管新規(guī)發(fā)布以來，商業(yè)銀行紛紛踏上資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。根據(jù)各家銀行2018年年報(bào)顯示，上市銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值化提速，凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比不斷提升。
在15家披露了凈值型產(chǎn)品發(fā)行情況的銀行中，凈值型產(chǎn)品規(guī)模占比均在10%以上，其中有8家銀行凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比超過30%。
在諸多凈值型理財(cái)產(chǎn)品中，交通銀行私銀主題凈值型理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)非常亮眼，不少產(chǎn)品自成立以來，年化收益率均在5.5%以上。產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼的背后，是一支專業(yè)化、系統(tǒng)化的資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)。
交通銀行資管團(tuán)隊(duì)由“三高”人才組成，有國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)或固定收益市場豐富的研究經(jīng)驗(yàn)，具有跨周期、全天候投研能力。
堅(jiān)持“自上而下”的宏觀研究，捕捉宏觀變量變化導(dǎo)致的債券、大宗商品等大類資產(chǎn)的趨勢交易機(jī)會(huì)，預(yù)測各類資產(chǎn)在長、中、短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，精選風(fēng)險(xiǎn)收益比相對優(yōu)質(zhì)的大類資產(chǎn)。結(jié)合資金來源、久期、風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定大類資產(chǎn)配置策略及資產(chǎn)切換方案。運(yùn)用量化工具建立各大類資產(chǎn)投資、風(fēng)控信號(hào)檢測體系，建立擇時(shí)擇機(jī)模型，進(jìn)行債券、非標(biāo)、權(quán)益、跨境等各類資產(chǎn)投資。
具有卓越的流動(dòng)性管理能力。通過資深的交易團(tuán)隊(duì)，完善的流動(dòng)性預(yù)測分析體系，進(jìn)行事前、事中、事后全流程管理。同時(shí)，通過系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)追蹤、監(jiān)控，及時(shí)應(yīng)對處置風(fēng)險(xiǎn)。目前交行資產(chǎn)規(guī)模已破9萬億元，連續(xù)多年獲外匯交易中心年度“銀行間本幣市場交易100強(qiáng)”榮譽(yù)。
投資起點(diǎn)低，收益高
不少產(chǎn)品年化收益率超過5.5%
交行私銀系列產(chǎn)品屬于固定收益類定期開放式理財(cái)，每月固定時(shí)間開放申購贖回。除私銀專享多元策略1501產(chǎn)品投資起點(diǎn)為600萬元，百萬元遞增外，其他產(chǎn)品投資起點(diǎn)均為50萬元，以萬元遞增，部分產(chǎn)品如下:
私銀債券穩(wěn)健1401·類債基凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品全部投資于穩(wěn)健類固定收益市場，以自上而下的基本面分析和自下而上的信用分析為基礎(chǔ)，通過合理的久期策略、信用策略、息差策略、期限結(jié)構(gòu)策略等，追求較低風(fēng)險(xiǎn)下的較高收益。自2014年9月4日成立以來，該產(chǎn)品年化收益率穩(wěn)步提升，截止目前年化收益率為6.03%。每月14日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日開放申贖。
私銀債券增強(qiáng)1501·類債基凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品主要投資于固定收益資產(chǎn)獲取穩(wěn)健收益，并適當(dāng)參與二級(jí)權(quán)益資產(chǎn)，以期增厚產(chǎn)品收益。自2015年4月13日成立以來，該產(chǎn)品收益表現(xiàn)良好，截止目前年化收益率為5.58%。每月5日和20日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每月5日（遇節(jié)假日順延）開放贖回。
私銀價(jià)值精選1702·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品為固收類凈值產(chǎn)品，深挖新常態(tài)增長下的優(yōu)質(zhì)債券和個(gè)股，分享優(yōu)質(zhì)企業(yè)的增長紅利堅(jiān)持“自下而上”深入的企業(yè)基本面研究，掘金各行業(yè)具有長期增長動(dòng)能的企業(yè)。自2017年3月29日成立以來表現(xiàn)良好，截止目前產(chǎn)品年化收益率為5.74%。每月22日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日開放申贖。
私銀多元策略1701·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品通過配置固定收益類資產(chǎn)獲取基礎(chǔ)收益，平衡風(fēng)險(xiǎn)前提下靈活進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，積極把握國內(nèi)外市場輪動(dòng)投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)凈值中長期穩(wěn)健增長。自2017年3月16日成立以來收益穩(wěn)定，截止目前產(chǎn)品年化收益率為5.69%。每月8日和每月25日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每3個(gè)月開放贖回。
私銀專享多元策略1501·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品采取類專戶運(yùn)作模式，積極布局海內(nèi)外優(yōu)質(zhì)進(jìn)取性資產(chǎn)，通過多資產(chǎn)、多策略的靈活配置，追求長期絕對收益增長。自2015年7月3日成立以來，該產(chǎn)品年化收益率穩(wěn)步提升，截止目前年化收益率為6.30%。每月17日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每3個(gè)月開放贖回。
私銀海外穩(wěn)健·凈值型理財(cái)產(chǎn)品
該產(chǎn)品采用國內(nèi)固定收益資產(chǎn)與港股資產(chǎn)組合配置思路，動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)比例，其中權(quán)益?zhèn)}位占比不高于40％，以穩(wěn)健的大藍(lán)籌、國企股為主，適量配置具有相對成長性的優(yōu)質(zhì)股。自2017年11月20日成立以來，業(yè)績優(yōu)良，截止目前年化收益率為5.68%。每3個(gè)月開放申贖。
以上產(chǎn)品可通過交通銀行柜面、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行購買。產(chǎn)品要素以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)，以上信息僅供參考。
（理財(cái)非存款，過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎）
（白雪瑩 陳鈞）（廣告）
交行私銀系列產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼
不少產(chǎn)品自成立以來年化收益率超過5.5%
資管新規(guī)已落地1年有余，今年是銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵年，各家銀行普遍將凈值型占比目標(biāo)定為50%及以上。相信不久，凈值型理財(cái)型產(chǎn)品將呈現(xiàn)百家爭鳴、琳良滿目之勢。
對投資者而言，新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)未知，有發(fā)行基礎(chǔ)且表現(xiàn)優(yōu)異的產(chǎn)品經(jīng)過市場考驗(yàn)，在獲得良好收益的同時(shí)更能減小投資風(fēng)險(xiǎn)。如，交通銀行私銀系列產(chǎn)品，因持續(xù)表現(xiàn)良好，受到不少投資者青睞。
理財(cái)產(chǎn)品加快凈值型轉(zhuǎn)型
交行私銀系列產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼
資管新規(guī)發(fā)布以來，商業(yè)銀行紛紛踏上資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。根據(jù)各家銀行2018年年報(bào)顯示，上市銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值化提速，凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比不斷提升。
在15家披露了凈值型產(chǎn)品發(fā)行情況的銀行中，凈值型產(chǎn)品規(guī)模占比均在10%以上，其中有8家銀行凈值型理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比超過30%。
在諸多凈值型理財(cái)產(chǎn)品中，交通銀行私銀主題凈值型理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)非常亮眼，不少產(chǎn)品自成立以來，年化收益率均在5.5%以上。產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼的背后，是一支專業(yè)化、系統(tǒng)化的資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)。
交通銀行資管團(tuán)隊(duì)由“三高”人才組成，有國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)或固定收益市場豐富的研究經(jīng)驗(yàn)，具有跨周期、全天候投研能力。
堅(jiān)持“自上而下”的宏觀研究，捕捉宏觀變量變化導(dǎo)致的債券、大宗商品等大類資產(chǎn)的趨勢交易機(jī)會(huì)，預(yù)測各類資產(chǎn)在長、中、短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，精選風(fēng)險(xiǎn)收益比相對優(yōu)質(zhì)的大類資產(chǎn)。結(jié)合資金來源、久期、風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定大類資產(chǎn)配置策略及資產(chǎn)切換方案。運(yùn)用量化工具建立各大類資產(chǎn)投資、風(fēng)控信號(hào)檢測體系，建立擇時(shí)擇機(jī)模型，進(jìn)行債券、非標(biāo)、權(quán)益、跨境等各類資產(chǎn)投資。
具有卓越的流動(dòng)性管理能力。通過資深的交易團(tuán)隊(duì)，完善的流動(dòng)性預(yù)測分析體系，進(jìn)行事前、事中、事后全流程管理。同時(shí)，通過系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)追蹤、監(jiān)控，及時(shí)應(yīng)對處置風(fēng)險(xiǎn)。目前交行資產(chǎn)規(guī)模已破9萬億元，連續(xù)多年獲外匯交易中心年度“銀行間本幣市場交易100強(qiáng)”榮譽(yù)。
投資起點(diǎn)低，收益高
不少產(chǎn)品年化收益率超過5.5%
交行私銀系列產(chǎn)品屬于固定收益類定期開放式理財(cái)，每月固定時(shí)間開放申購贖回。除私銀專享多元策略1501產(chǎn)品投資起點(diǎn)為600萬元，百萬元遞增外，其他產(chǎn)品投資起點(diǎn)均為50萬元，以萬元遞增，部分產(chǎn)品如下:
私銀債券穩(wěn)健1401·類債基凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品全部投資于穩(wěn)健類固定收益市場，以自上而下的基本面分析和自下而上的信用分析為基礎(chǔ)，通過合理的久期策略、信用策略、息差策略、期限結(jié)構(gòu)策略等，追求較低風(fēng)險(xiǎn)下的較高收益。自2014年9月4日成立以來，該產(chǎn)品年化收益率穩(wěn)步提升，截止目前年化收益率為6.03%。每月14日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日開放申贖。
私銀債券增強(qiáng)1501·類債基凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品主要投資于固定收益資產(chǎn)獲取穩(wěn)健收益，并適當(dāng)參與二級(jí)權(quán)益資產(chǎn)，以期增厚產(chǎn)品收益。自2015年4月13日成立以來，該產(chǎn)品收益表現(xiàn)良好，截止目前年化收益率為5.58%。每月5日和20日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每月5日（遇節(jié)假日順延）開放贖回。
私銀價(jià)值精選1702·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品為固收類凈值產(chǎn)品，深挖新常態(tài)增長下的優(yōu)質(zhì)債券和個(gè)股，分享優(yōu)質(zhì)企業(yè)的增長紅利堅(jiān)持“自下而上”深入的企業(yè)基本面研究，掘金各行業(yè)具有長期增長動(dòng)能的企業(yè)。自2017年3月29日成立以來表現(xiàn)良好，截止目前產(chǎn)品年化收益率為5.74%。每月22日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日開放申贖。
私銀多元策略1701·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品通過配置固定收益類資產(chǎn)獲取基礎(chǔ)收益，平衡風(fēng)險(xiǎn)前提下靈活進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，積極把握國內(nèi)外市場輪動(dòng)投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)凈值中長期穩(wěn)健增長。自2017年3月16日成立以來收益穩(wěn)定，截止目前產(chǎn)品年化收益率為5.69%。每月8日和每月25日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每3個(gè)月開放贖回。
私銀專享多元策略1501·混合主題型凈值型產(chǎn)品
該產(chǎn)品采取類專戶運(yùn)作模式，積極布局海內(nèi)外優(yōu)質(zhì)進(jìn)取性資產(chǎn)，通過多資產(chǎn)、多策略的靈活配置，追求長期絕對收益增長。自2015年7月3日成立以來，該產(chǎn)品年化收益率穩(wěn)步提升，截止目前年化收益率為6.30%。每月17日（含）起連續(xù)兩個(gè)工作日（遇節(jié)假日順延）開放申購，每3個(gè)月開放贖回。
私銀海外穩(wěn)健·凈值型理財(cái)產(chǎn)品
該產(chǎn)品采用國內(nèi)固定收益資產(chǎn)與港股資產(chǎn)組合配置思路，動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)比例，其中權(quán)益?zhèn)}位占比不高于40％，以穩(wěn)健的大藍(lán)籌、國企股為主，適量配置具有相對成長性的優(yōu)質(zhì)股。自2017年11月20日成立以來，業(yè)績優(yōu)良，截止目前年化收益率為5.68%。每3個(gè)月開放申贖。
以上產(chǎn)品可通過交通銀行柜面、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行購買。產(chǎn)品要素以產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)，以上信息僅供參考。
（理財(cái)非存款，過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎）
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