今天上午諾亞控股集團(tuán)發(fā)布2018年全年業(yè)績(jī)報(bào)告，諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，“諾亞在過去十三年中積累的資產(chǎn)配置、專業(yè)投資和對(duì)高凈值客戶的綜合服務(wù)能力，正在這一輪行業(yè)大浪淘沙的過程中，逐漸體現(xiàn)出價(jià)值。”
2018年3月13日，上海—諾亞控股有限公司（下稱“諾亞財(cái)富”）公布2018年全年財(cái)報(bào)（以下簡(jiǎn)稱“年報(bào)”）。
數(shù)據(jù)顯示，2018年全年，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)銷售凈收入32.9億元，同比增長(zhǎng)16.4%；非GAAP凈利潤(rùn)首次突破10億大關(guān)，達(dá)到10.1億元，同比增長(zhǎng)20.7%。
財(cái)富管理和資產(chǎn)管理兩大核心業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)健康增長(zhǎng)。前者的產(chǎn)品募集量達(dá)到1,100億元人民幣；后者管理規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，達(dá)到1,692億元，同比增幅為14.1%。其中，境外資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)244億元，同比增長(zhǎng)12.4%。這得益于諾亞業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)除遍及國(guó)內(nèi)83城之外，境外業(yè)務(wù)也已經(jīng)覆蓋中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)灣、美國(guó)紐約、美國(guó)硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本等地。
諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示，在2018年如此困難的市場(chǎng)環(huán)境下，諾亞交出了一份穩(wěn)健的答卷，這也更令我們堅(jiān)定了“相信常識(shí)，敬畏市場(chǎng)”這一最基本的金融理念。
市場(chǎng)大浪淘沙中價(jià)值凸顯
核心業(yè)務(wù)表現(xiàn)不俗
剛剛過去的2018年對(duì)投資者而言，是挑戰(zhàn)巨大的一年。多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件疊加，給行業(yè)內(nèi)外帶來(lái)了嚴(yán)峻的壓力。但在汪靜波看來(lái)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)充分暴露的同時(shí)，市場(chǎng)也在孕育新的機(jī)會(huì)，“落后產(chǎn)能加速出清的過程中，我們看到各行各業(yè)的市場(chǎng)份額正在向頭部機(jī)構(gòu)持續(xù)聚攏。”
在財(cái)富管理板塊，2018年諾亞財(cái)富注冊(cè)客戶數(shù)同比增長(zhǎng)39.3%，達(dá)到26萬(wàn)，累積資產(chǎn)配置規(guī)模則突破了6000億大關(guān)。值得一提的是，諾亞客戶結(jié)構(gòu)中，超高凈值的大客戶數(shù)和資產(chǎn)占比也越來(lái)越高：諾亞客戶等級(jí)最高的“黑卡”客戶，去年數(shù)量增加了30%。
在資產(chǎn)管理板塊，歌斐資產(chǎn)的存量資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到1692億，同比增長(zhǎng)14.1%。其中，私募股權(quán)基金的管理規(guī)模同比增長(zhǎng)15%，突破1000億人民幣大關(guān)。歌斐房地產(chǎn)基金全年新增規(guī)模超過110億元人民幣，年末存量資產(chǎn)管理規(guī)模增長(zhǎng)44%，達(dá)到167億元人民幣。2018年全年，類固收產(chǎn)品募集量再創(chuàng)歷史新高，達(dá)到755億元人民幣；二級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品表現(xiàn)優(yōu)異，旗下的FOF和MOM旗艦基金，全年跑贏滬深300指數(shù)超過15個(gè)百分點(diǎn)。
穩(wěn)健的收益和更低的回撤，也使得歌斐母基金受到了機(jī)構(gòu)投資者的青睞。2018年10月，歌斐資產(chǎn)中標(biāo)湖南湘江新區(qū)天使投資母基金管理人資格，側(cè)面說明了歌斐品牌和投資能力已進(jìn)一步得到機(jī)構(gòu)客戶和市場(chǎng)的認(rèn)同。
汪靜波表示，“諾亞在過去十三年中積累的資產(chǎn)配置、專業(yè)投資和對(duì)高凈值客戶的綜合服務(wù)能力，正在這一輪行業(yè)大浪淘沙的過程中，逐漸體現(xiàn)出價(jià)值。”
家族全委業(yè)務(wù)迎來(lái)春風(fēng)
超高凈值人群業(yè)務(wù)同比大增
除兩大核心業(yè)務(wù)板塊之外，汪靜波對(duì)集團(tuán)家族和全委業(yè)務(wù)也做了重點(diǎn)解讀：“2018年我們一個(gè)重要的投資策略升級(jí)是在全權(quán)委托和家族辦公室投資方面，相關(guān)資產(chǎn)管理規(guī)模同比大增86%。”
作為獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)的領(lǐng)軍者，諾亞早在2012年就開始布局家族財(cái)富管理，多年以來(lái)致力于幫助中國(guó)超高凈值個(gè)人、家族和企業(yè)的財(cái)富管理完善頂層設(shè)計(jì)，通過投資、財(cái)稅架構(gòu)為家族客戶提供定制化服務(wù)。
在過去稅務(wù)環(huán)境動(dòng)蕩的一年里，諾亞家族團(tuán)隊(duì)組織并參與了十幾場(chǎng)“黑卡專家分享會(huì)”和“超級(jí)面對(duì)面”小型活動(dòng)，無(wú)論是去年的CSR政策，還是今年初的美國(guó)稅改、中國(guó)個(gè)人所得稅稅改方案，政策一經(jīng)落地，諾亞家族稅務(wù)專家都會(huì)在第一時(shí)間為黑卡客戶解讀稅改對(duì)投資的影響，同時(shí)也為近千名理財(cái)師解答稅務(wù)熱點(diǎn)，為一線展業(yè)賦能。
在家族資產(chǎn)管理端，歌斐首創(chuàng)行業(yè)內(nèi)全球全資產(chǎn)配置的全權(quán)委托基金，可以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的家族客戶需求。2018年，隨著諾亞全球化進(jìn)程的不斷深入，也給家族業(yè)務(wù)帶來(lái)了新形式。10月底，諾亞澳洲攜手澳洲六大頂級(jí)家族辦公室，推動(dòng)成立“中澳家族辦公室聯(lián)盟”，也為兩國(guó)華人家族在財(cái)富傳承和資產(chǎn)配置上帶來(lái)更多的合作可能。
2018年10月30日墨爾本，諾亞和澳洲六大家族和資產(chǎn)管理公司建聯(lián)盟。
專注內(nèi)功，籌謀向遠(yuǎn)優(yōu)化經(jīng)營(yíng)
持續(xù)推進(jìn)升級(jí)理財(cái)師和投資者教育
據(jù)年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2018年，諾亞理財(cái)師總?cè)藬?shù)同比增長(zhǎng)18.6%至1,583位，為全球260,285名高凈值人士提供包括客戶家族信托、稅務(wù)規(guī)劃、移民教育等多元化財(cái)富管理服務(wù)。
2018年，諾亞財(cái)富第五屆海外精英理財(cái)師峰會(huì)參訪沃頓商學(xué)院。
在提升理財(cái)師專業(yè)技能方面，諾亞全年組織超過200場(chǎng)線下理財(cái)師培訓(xùn)，參與人數(shù)超過1500人次。線上學(xué)習(xí)方面，集團(tuán)內(nèi)部學(xué)習(xí)APP“諾亞大學(xué)”線上課程達(dá)到2700多個(gè)，理財(cái)師全年人均學(xué)習(xí)達(dá)到47.5小時(shí)；在精英理財(cái)師培養(yǎng)方面，諾亞財(cái)富持續(xù)發(fā)起國(guó)內(nèi)+海外精英理財(cái)師雙峰會(huì)，聯(lián)合上海財(cái)經(jīng)大學(xué)開展“諾亞私人銀行家”3年培訓(xùn)項(xiàng)目等活動(dòng)，為行業(yè)人才金字塔尖添磚加瓦。
此外，諾亞集團(tuán)的投研品牌“諾亞研究工作坊”的內(nèi)容，也已全面融入業(yè)務(wù)流程。18年，諾亞研究工作坊全面上線“諾亞研究知識(shí)庫(kù)平臺(tái)”，為一線理財(cái)師業(yè)務(wù)開展再添助力。
在優(yōu)化自身的同時(shí)，諾亞還通過線上、線下多種方式繼續(xù)深度耕耘投資者教育，與客戶共同成長(zhǎng)。
線下活動(dòng)方面，2018年諾亞財(cái)富共舉辦了3000余場(chǎng)客戶活動(dòng)和101場(chǎng)財(cái)富課程，內(nèi)容包含投資、人文、海外教育、家族傳承等話題，直接和間接覆蓋20多萬(wàn)客戶和人群。線上投資者教育課程方面，《夏春的投資必修課》、《金牌投資人》、《諾亞財(cái)富匯》等多個(gè)音視頻節(jié)目，自發(fā)布起就受到了業(yè)界的大量關(guān)注，目前《夏春的投資必修課》已經(jīng)完結(jié)，課程共計(jì)吸引了2.6萬(wàn)的訂閱用戶，創(chuàng)造了121萬(wàn)的播放總量。
在宏觀中承擔(dān)責(zé)任
在微觀中有所作為
展望2019年，前途壓力依然很大。但諾亞的核心團(tuán)隊(duì)，對(duì)于建立全流程、全風(fēng)險(xiǎn)、全產(chǎn)品的綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理體系有了更清晰的共識(shí)，集團(tuán)合規(guī)和風(fēng)控能力也進(jìn)一步在實(shí)踐中得到加強(qiáng)。
無(wú)論宏觀如何改變，“相信常識(shí)，敬畏市場(chǎng)”，始終是諾亞人的長(zhǎng)期理念。汪靜波表示，“我們相信，當(dāng)企業(yè)自身具有穿越周期的能力，可以把我們從宏觀的不確定性中解救出來(lái)，真正聚焦真實(shí)和長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造。在宏觀中承擔(dān)責(zé)任，在微觀中有所作為，是我們行動(dòng)的方向。