今年以來，工商銀行南陽分行堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控先于業(yè)務(wù)發(fā)展，努力將風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作理念內(nèi)化于心、外化于行、固化于制，按照強(qiáng)機(jī)制、促轉(zhuǎn)型、控風(fēng)險(xiǎn)、夯基礎(chǔ)的工作目標(biāo),不斷增強(qiáng)工作效能,充分發(fā)揮系統(tǒng)作用和模型管理水平,顯著提升反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

該行始終以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,自覺完善管理機(jī)制，將反洗錢工作作為風(fēng)險(xiǎn)防控的重要抓手,與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理同部署、同考核。明確一把手為反洗錢工作第一責(zé)任人,確保反洗錢監(jiān)管政策的有效落實(shí)。該行建立職責(zé)清晰、管理有序、責(zé)任分明的反洗錢工作機(jī)制，細(xì)化職責(zé)定位,加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的流程約束和責(zé)任分解,積極發(fā)揮在客戶身份識(shí)別、洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的基礎(chǔ)性作用。嚴(yán)格貫徹落實(shí)《中國工商銀行反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及我行有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度,切實(shí)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控要求融入業(yè)務(wù)流程和日常管理中。

持續(xù)關(guān)注并督促轄屬網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，做好但不局限協(xié)查崗位職責(zé)，按時(shí)報(bào)告可疑交易,配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作，發(fā)現(xiàn)情況及時(shí)上報(bào)。不斷建立健全反洗錢宣傳培訓(xùn)長效機(jī)制,針對(duì)不同層次、不同對(duì)象開展不同內(nèi)容的培訓(xùn)，著重對(duì)管理人員和一線反洗錢人員分別進(jìn)行國內(nèi)反洗錢政策規(guī)定和客戶身份識(shí)別及可疑交易分析甄別技巧的講解培訓(xùn)。

與此同時(shí)，采取集中宣傳、微信答題、懸掛反洗錢標(biāo)語、發(fā)放反洗錢宣傳折頁等方式向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，積極引導(dǎo)客戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定,提高了社會(huì)公眾的自我防范意識(shí)和能力，為反洗錢法規(guī)制度的有效落實(shí)營造了良好環(huán)境，奠定了堅(jiān)實(shí)的工作基礎(chǔ)。（蔣紅升 王方明）